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As insurtechs mais disruptivas do mundo (parte 6)

Bem-vindo ao nosso sexto e último post da série “As insurtechs mais disruptivas do mundo”!

Nesta série, discutimos um pouco sobre o que são as insurtechs, em que tipo de tecnologia para seguros elas estão investindo e de que forma suas ideias inovadoras estão mudando um mercado tão conservador quanto o de seguros.

Acesse aqui (Parte 1, Parte 2, Parte 3, Parte 4, Parte 5) para conferir os posts anteriores, ou continue lendo para conferir um pouco do potencial disruptivo de cinco importantes empresas que estão auxiliando o mercado de seguros a passar pela Transformação Digital.

# 1 - Metromile

Fundada em 2011 na Califórnia, Estados Unidos, a insurtech Metromile está revolucionando o seguro e a posse de carros por meio da tecnologia, com seu modelo de seguro de pagamento por quilômetro rodado.

A empresa oferece um seguro de carro acessível, preços transparentes baseados na distância realmente dirigida, dados para otimizar a forma como o carro é usado e acesso instantâneo a diagnósticos detalhados do veículo por meio do aplicativo Metromile Pay-Per-Mile Car Insurance..

A Metromile arrecadou, em 2018, US $ 90 milhões em financiamento, totalizando seu valor em cerca de US $ 300 milhões. Com esse investimento, a empresa pretende continuar sua expansão nos Estados Unidos, atualmente capacitando condutores na Califórnia, Illinois, Oregon, Nova Jersey, Pensilvânia, Virgínia e Washington.

A startup também pretende usar o dinheiro para avançar no uso de sensores e automação para fornecer aos clientes a experiência da resolução de sinistros mais simples do mundo.

Para isso, a insurtech criou o AVA, um sistema inteligente projetado para acelerar o processo de verificação e pagamento de sinistros de seguro. Usando dados do sensor Metromile Pulse, o AVA pode reconstruir a cena de um acidente para determinar instantaneamente se os detalhes do pedido são precisos. Quando a reivindicação é verificada, o Metromile pode aprovar automaticamente os pagamentos.

# 2 - Sunday Insurance

Fundada em 2017 em Bangkok, na Tailândia, a insurtech Sunday Insurance é especialista em vendas para seguros gerais. Seu diferencial é a oferta de serviços e soluções baseados em tecnologia digital.

A Sunday usa análise de Big Data e Machine Learning para fornecer aos clientes produtos de seguro que atendam suas necessidades. Os serviços da startup são personalizáveis e podem ser acessados por meio do website da empresa ou do aplicativo, disponível para IOS e Android.

Em 2018 a empresa arrecadou US $ 10 milhões em uma primeira rodada de financiamento e espera receber mais investimentos de apoiadores internacionais no final do ano.

Por meio deste capital, a Sunday Insurance reforçará sua equipe de tecnologia e dados e financiará suas atividades de pesquisa e desenvolvimento. Além disso, quer expandir seus negócios para a Malásia, Indonésia e Cingapura ainda em 2019.

# 3 - Next Insurance

Fundada em 2016 na Califórnia, Estados Unidos, a Next Insurance é uma companhia de seguros on-line para empresários de pequenas empresas.

Os setores de pequenos negócios nos quais a Next Insurance oferece seguro de Responsabilidade Geral e Profissional incluem preparo físico, limpeza, beleza, terapia, entretenimento, educação, entre outros.

A insurtech permite a compra de seguros instantaneamente com preços competitivos e sem taxas ocultas. Além disso, recentemente a Next Insurance tornou-se uma operadora licenciada, capaz de criar apólices de forma independente.

Proprietários de pequenas empresas podem acessar o site da Next Insurance, escolher seu setor e selecionar um pacote Básico, Pro ou Pro Plus, dependendo de sua necessidade. Os clientes enviam uma solicitação de cotação e compram um pacote em minutos. De acordo com seu site, o seguro de Responsabilidade Civil Geral e Danos Pessoais está incluído em todos os pacotes de seguro.

No futuro, a empresa planeja adicionar outras linhas de seguro, cobertura sob demanda e garantir que as solicitações sejam pagas dentro de 48 horas. Também espera desenvolver usos mais sofisticados de IA e aprendizado de máquina para melhorar a experiência do cliente e otimizar o processo de compra de seguro.

Em 2018, a Next Insurance levantou US $ 83 milhões em uma rodada de financiamento. Em maio de 2017 ela já havia levantado US $ 35 milhões, e em março de 2016, US $ 13 milhões. Sua mais recente injeção de capital elevou seu valor total a US $ 131 milhões.

# 4 - Planck Re

Fundada em 2016 em Tel Aviv, Israel, a insurtech Planck Re é uma plataforma de dados de seguros comerciais, criada para permitir que as seguradoras façam, de forma instantânea e precisa, qualquer negócio.

A plataforma de tecnologia da Planck Re agrega e extrai conjuntos de dados enormes, usando os mais recentes avanços em inteligência artificial (IA) para gerar e fornecer automaticamente informações importantes e personalizadas.

O resultado final é um processo de inscrição sem atrito, com maior visibilidade da seguradora nos fatores de risco, levando a melhores taxas de conversão e retenção de novos negócios e menores índices de perda.

A Planck Re arrecadou US $ 12 milhões em sua primeira rodada de financiamento. O capital será usado para expandir a linha de produtos da empresa para mais segmentos, incluindo varejo, TI e manufatura, além de aumentar sua equipe de pesquisa e desenvolvimento em Israel e na equipe de vendas norte-americana.

# 5 - Groundspreed Analytics

Fundada em 2016 em Michigan, Estados Unidos, a insurtech Groundspeed Analytics é especializada em inteligência artificial (IA) e ciência de dados para o setor de seguros comerciais e de Responsabilidade Civil Geral.

O diferencial da empresa é solucionar um problema comum do mercado de seguros - decodificar informações não estruturadas. A solução Groundspeed Adaptive Data Pipeline converte arquivos como sinistros, execuções de perda, cronogramas de exposição e apólices e envia informações limpas, estruturadas e aprimoradas.

Dessa forma, melhora o serviço, otimiza a remuneração, diminui os preços, aumenta a inteligência de mercado e impulsiona o crescimento para corretores e agentes.

Em 2018 a Groundspeed anunciou uma rodada de financiamento em que arrecadou US $ 30 milhões, aumentando seu valor total para US $ 32 milhões. O investimento será usado para continuar a expandir os produtos e alcançar, além do crescimento, a equipe de engenharia e ciência de dados para 40 pessoas.

Este foi o sexto e último post da série “As insurtechs mais disruptivas do mundo”. Se você se interessou pelo assunto e quiser ler mais sobre tecnologia e transformação digital, acesse o Trends e confira outros materiais produzidos.